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一起票據糾紛案,你了解嗎?

發布來源:山東文聰律師事務所發布時間:2018-09-27

    《票據糾紛案例》——這個案件主要圍繞一張被法院判決失效的銀行承兌匯票展開,被告在票據轉手貼現后,因貿易糾紛,向法院謊稱票據遺失,隨后該票據被宣判除權。這致使票據的最后持有人——某行武漢分行在提示付款時遭遇拒付。根據判決結果,因被告不具備申請公示催告的資格并隱瞞了票據被貼現的事實,票據被判恢復票據權利。該案件同時也暴露了票據的持有行并未關注到票據的公示催告這一事實。下面我們來具體了解一下案件的內容:
        一、發生糾紛原因
      產生糾紛的兩張票據,開票時間為5月3日,一張為1000萬元,一張為215.1萬元。中冶賽迪鋼貿向交易對手采購一批鋼材,以現金和銀行承兌匯票作為支付手段。中冶賽迪鋼貿作為出票人,5月3日將銀行承兌匯票交付給了交易對手,付款銀行為交通銀行寶山支行。

      當日,兩張承兌匯票又經手寧波市的一家企業和貴州市的一家鋼材公司。后者在位于河南的滎陽利豐村鎮銀行開戶,并向其申請銀行承兌匯票貼現。次日,滎陽利豐村鎮銀行將前述兩張票在內的53張銀行承兌匯票,向浦發銀行武漢分行申請轉貼現。5月4日當日簽訂了合同,浦發方面也支付了款項。該筆交易金額超過10億。此后,前述兩張票一直由浦發銀行武漢分行方面持有。

票據業務

      7月底,對方明確告知中冶賽迪鋼貿,貨拿不走了。隨后,上海市寶山區公安局告知,交易對手以合同詐騙罪被刑事立案偵查,這批貨物也被列入了立案偵查范圍內。8月17日,中冶賽迪鋼貿以不慎遺失為由,向寶山區人民法院申請公示催告。同時,向交通銀行寶山支行申請掛失止付。8月20日,寶山區法院出具公告。60天公示期內,浦發銀行武漢分行作為利害關系人,并未申報權利。10月20日,寶山區法院出具民事判決書和公告,做出除權判決,宣告前述兩張票據無效。
     浦發方面人士稱,對公示催告并不知情。兩張票據的到期日為2012年11月3日。到期日前的兩三天,浦發銀行武漢分行致電交行寶山支行,提示其付款。交行方面告知前述兩張票據已被宣告無效,并將相關法律文書傳真給對方。至此,浦發銀行武漢分行將中冶賽迪上海鋼鐵貿易有限公司和交行上海寶山支行告上法庭。
        二、爭議焦點:是否具備公示催告資格
   所謂公示催告程序,是指法院根據申請人的申請,以公示的方法,告知并催促不明確的利害關系人在一定期限內申報權利,到期無人申報權利的,則根據申請人的申請依法作出除權判決的程序。
      法律規定,公示催告申請人必須滿足兩方面條件:是按照規定可以背書轉讓的票據持有人即票據被盜、遺失、滅失前的最后持有人;可以背書轉讓的票據被盜、遺失或滅失,且利害關系人處于不明狀態。并且,值得注意的是,兩個條件需同時滿足。
      浦發銀行武漢分行認為,中冶賽迪鋼貿作為出票人,已將匯票交付給交易對手,并無資格向法院申請銀行承兌匯票公示催告。中冶賽迪鋼貿向法庭虛構失票事實,惡意申請公示催告。因此,浦發方面請求法院撤銷前述宣告票據無效的民事判決書。滎陽利豐村鎮銀行方面也認為,此案中中冶賽迪公司親手將匯票交給了交易對手,已不是這張匯票的最后持有人。匯票并未被盜、遺失或滅失,且在社會上正常流通。因此,中冶賽迪鋼貿向法院虛構了“遺失”這一事實。
      交通銀行寶山分行方面表示,交行寶山支行在本案中并無過錯,停止支付是依照上海寶山區法院發布生效的法律文書操作的。對于浦發方面提出的撤銷之前的宣告票據無效(除權)判決,交行方面請求法院予以公正判決。而中冶賽迪方面則稱,自己被交易對手合同詐騙,因此無法獲得鋼材,是錯誤地將票據交付給了對方。
        三、法院判決結果
     根據《中華人民共和國民事訴訟法》第二百一十八條規定可以向人民法院申請公示催告的匯票持有人是指匯票被盜、遺失或者滅失前的最后持有人。本案中,被告中冶賽迪在向本院申請公示催告前,隱瞞了已經將系爭匯票交給了上海某商貿有限公司的事實,故被告中冶賽迪并非系爭匯票的最后持有人。原告上海浦發銀行武漢分行在接受系爭匯票時,已經支付了相應對價,也審核了系爭匯票背書的連續性,故上海浦發銀行武漢分行作為系爭匯票中最后一次背書的被背書人,是系爭匯票的最后持有人。
      此前,雖然對系爭匯票作出了除權判決,但原告上海浦發銀行武漢分行在取得系爭匯票前,已向承兌銀行查詢了系爭匯票有無掛失止付情形,也得到了系爭匯票無掛止的答復,故原告在取得系爭匯票時已履行了必要的審核義務,原告在公示催告期間,未申報權利,具有正當理由。原告的匯票權利應當受到保護,系爭匯票的權利應予恢復。
當前,銀行票據業務發展迅速,在大規模發展的同時,票據業務風險也需重點關注,由于法院每天會發布大量關于票據公示催告的信息,但是銀行方面往往無暇顧及,由此帶來的損失很大。
因此建議銀行在開展票據貼現業務時,建立與所持票據相關聯的預警系統,及時提示風險,降低損失發生的可能。
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